普及反洗钱知识 助力防范洗钱风险

一、洗钱形式与手段可知有哪些?

   洗钱形式可以说花样繁多，但究其形式主要有涉众非法集资诈骗洗钱；利用网络赌博、跨境贩毒清洗赃款犯罪洗钱；还有利用虚拟货币比特币等新手段进行洗钱；也有偷逃税款、出口骗税、电信网络诈骗、地下钱庄等多种洗钱形式手段。

二、洗钱主要特点你有了解吗?

  1．隐蔽性强特点  

  2．犯罪收益多样性（走私、电信诈骗、虚拟货币等）特点

  3．资金交易复杂性特点 

  4．洗钱犯罪国际化特点

三、《刑法》中洗钱犯罪的行为方式有哪些你了解吗？

  1.提供资金账户

  2.协助财产转换为现金、金融票据、优价证券

  3．通过转账或者其他结算方式协助资金转移

  4．协助将资金汇网境外

  5．以其他方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质。

四、反洗钱“了解你的客户信息”主要包括哪些?

   1.对于自然人:了解“身份基本信息”包括客户的姓名、性别、国籍、职业、住所地或工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。

   2．对于非自然人：法人、其他组织和个体工商客户，了解“身份基本信息”包括” 包括客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码、营业执照的号码有效期限等。

五、客户住所地与经常居住地不一致的登记哪个？

      应登记经常居住地

六、反洗钱国际组织主要包括那些? 

反洗钱金融行动特别工作组（FATA）

埃格蒙特集团（EgmontGroup）

亚太反洗钱集团（APG）

欧亚反洗钱与反恐融资小组（EAG）

七、什么是反洗钱风险为本？

     所谓“风险为本”，是指在开展反洗钱工作时，反洗钱监管部门和金融机构通过科学评估不同组织机构、业务、客户和交易等所面临的洗钱风险，决定反洗钱资源的投入方向和比例而采取差异化反洗钱措施。

八、反洗钱实际受益人是指什么人？

   实际受益人在反洗钱规定中被称为“实际控制客户的自然人和交易的的实际收益人”。

九、什么是自洗钱?

自洗钱是指行为人实施上游犯罪之后，对违法犯罪所得及其收益，自行“清洗”以使之合法化行为。

十、出租出借自己的身份证件有哪些后果与风险？

   他人盗用你的名义从事非法活动；

   协助他人完成洗钱和恐怖融资活动；

   你可能成为他人金融诈骗犯罪活动的“替罪羊”;

   你的诚信状况受到合理怀疑；

   你的声誉和信用记录因他人的不正当行为而受损